投資資産の全体像(2022年12月30日)
こんにちは、Fireおじさんです。 今回はFIRE生活に向けて、2022年12月末の投資資産の全体像についてご紹介します。 全体サマリー 投資資産の全体サマリーとなります。前回報告時(2022年12月9日)と比べると-¥3,563,183下がっています。資産規模からすると7%程度下がっており、株式の下落と円高が主な要因となります。 投資対象 簿価 原価 利益 利益率 株式投資 ¥25,027,20 […]
2022年取引の損出しを実施
こんにちは、Fireおじさんです。 今回は予てから計画していた、TSLA（テスラ）の損出しを実施しました。 損出しとは 「損出し」とは、株を売却して得た利益や配当を受け取った金額に対して払った税金の一部を、保有中の含み損がある株を売却することで取り戻す合法的な節税を行う手法となります。 損出し前の損益状況 損出し前の損益状況は各証券会社で以下の通りとなっており、トータルで94,349円が源泉徴収さ […]
家計収支を振り返る２
こんにちは、Fireおじさんです。 おじさんは2015年からマネーフォワードで家計収支をモニタリングしています。今回はそのデータを振り返って、しくじり要素満載であった家計について補足してみたいと思います。 前回に引き続き2019年～2021年を振り返ります。 まとめ 年度 収入 支出 収支 2019年 7,037,447 6,079,096 958,351 2020年 6,657,372 6,54 […]
家計収支を振り返る１
こんにちは、Fireおじさんです。 おじさんは2015年からマネーフォワードで家計収支をモニタリングしています。今回はそのデータを振り返って、しくじり要素満載であった家計について補足してみたいと思います。 まずは2015年～2018年を振り返ります。 まとめ 年度 収入 支出 収支 2015年 6,792,511 5,918,596 873,915 2016年 6,396,958 5,052,87 […]
過去を振り返る２
こんにちは、Fireおじさんです。 今回は現在の資産を築くに至る過去の続きとなります。 まとめ マネーフォワードで記録を開始したのが2015年10月以降となりますので、データはそこが始点となっています。 40代となる2013～2022年の資産推移は下記画像の通りとなり、この期間における金融資産の増加要因は投資リターンによるものとなります。 2015 2016 2017 2018 2019 2020 […]
過去を振り返る１
こんにちは、Fireおじさんです。 今回は現在の資産を築くに至る過去に触れてみたいと思います。 まとめ 年代 金融資産 主なトピック 20代末 1,500万 貯蓄&ITバブル 30代前半 2,300万 貯蓄&相続(祖父) 30代後半 2,000万(-) リーマンショック 30代末 3,500万 リーマンショック後戻り局面 円安&株高 貯蓄&退職金 20代 大学を卒業 […]
2022年11月家計報告
こんにちは、Fireおじさんです。 今回は2022年11月の家計が確定しましたのでそちらを確認していきます。 2022年11月家計収支 2022年11月は下記の通り59万7735円の赤字でした。 結構豪快な赤字を叩き出してしまいましたね。 「保険の効かない医療費」と「ふるさと納税」の出費が嵩んだのが敗因です。 医療費が想定外だったので、これは確定申告で医療費控除を申請して少しでも出費の痛手を軽減す […]
アセットアロケーション投資について
こんにちは、Fireおじさんです。 今回は現在の主力の投資先となっている、アセットアロケーション投資について補足させていただきます。 アセットアロケーションとは アセットアロケーションとは、運用するお金をどんな金融資産（Asset）に、どのぐらいの割合で配分（Allocation）するかを決めることです。 金融資産は、大きく分けて「現貯金」「国内株式」「外国株式」「国内債券」「外国債券」「不動産」 […]
FIREを目指すおじさんの個人年金保険の現状
こんにちは、Fireおじさんです。 今回は個人年金保険の現状について補足させていただきます。 個人年金保険の契約状況 FIREを目指す立場からすると、個人年金保険を契約している人は少数派かと思います。 しかも２本契約しており、契約内容は以下の通りとなります。 契約開始 払込満了 払込額 利率 年金年額 支払期間 個人年金保険A 2005年 2033年 24万 1.2%程度 79万 2 […]
投資資金と家計の関係
こんにちは、Fireおじさんです。 今回は投資資金と家計の関係について補足したいと思います。 投資で大事なこと 金融庁がNISAを始める前の投資の基本として解説しているように、長期で投資する程、価格変動リスクは低減され、期待リターンに近づいていきます。 従って、「投資を長期継続する」事が最も重要なポイントだと考えています。 投資の長期継続を実現するためには、余裕資金で投資を実施する事が大事だと思っ […]