こんにちは、Fireおじさんです。
今回は2024年7月の資産推移について解説していきます。
7月末資産額
2024年7月末資産額は105,521,738円となり、月初から493万円ほど資産額が減りました。
株式市場の調整とともに保有資産もピークを付けた後に下落局面となっています。年初から好調でしたが流石に高騰しすぎな感覚があり、漸く調整局面入りとなりましたね。
| 日時 | 合計 | 貯金・現金 | 株式 | 投資信託 | 保険 | 年金 | ポイント |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月末(2024/7/31) | 105,521,738 | 5,164,965 | 49,976,864 | 29,823,919 | 11,538,320 | 8,974,091 | 43,579 |
| 月初(2024/7/1) | 110,455,908 | 5,303,119 | 54,180,898 | 30,528,130 | 11,178,320 | 9,215,428 | 50,013 |
| 差分 | -4,934,170 | -138,154 | -4,204,034 | -704,211 | 360,000 | -241,337 | -6,434 |
FIRE計画進捗状況
FIREに向けて金融資産の目標を下表に設定しています（年利4%複利と150万円の積立投資が条件）。目標に対する進捗が既におかしなことになっています。年利4%の目標が低すぎたのか、いずれにせよ前倒しでFIREできそうですね。
| 年度 | 想定年末金融資産（株式、投資信託） | 備考（実績/進捗） |
|---|---|---|
| 2022年末 | 4,482万 | |
| 2023年末 | 4,817万 | 結果6,516万 |
| 2024年末 | 5,166万 | 進捗7,980万!! 前倒しで進行中 |
| 2025年末 | 5,529万 | |
| 2026年末 | 5,906万 | |
| 2027年末 | 6,298万 | |
| 2028年末 | 5,874万 | 車関係で800万の支出を計画 |
| 2029年末（FIRE達成） | 6,570万 | 退職時のDB340万＋早期退職金100万含む |