こんにちは、Fireおじさんです。
今回は2023年12月の資産推移について解説していきます。
12月末資産額
2023年12月末資産額は88,386,298円となり、月初から168万円ほど資産額が増えました。
12月も引き続き株式市場が好調となりましたが、円高の影響から投資資産自体は少しの上昇。資産増の大部分は本業の収入によるものとなりました。
| 日時 | 合計 | 貯金・現金 | 株式 | 投資信託 | 保険 | 年金 | ポイント |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月末(2023/12/31) | 88,386,298 | 4,629,956 | 40,015,697 | 25,143,985 | 10,942,656 | 7,604,981 | 49,023 |
| 月初(2023/12/1) | 86,705,691 | 3,612,809 | 39,877,112 | 24,737,701 | 10,942,656 | 7,491,462 | 43,951 |
| 差分 | +1,680,607 | +1,017,147 | +138,585 | +406,284 | 0 | +113,519 | +5,072 |
FIRE計画進捗状況
FIREに向けて金融資産の目標を下表に設定しています（年利4%複利と150万円の積立投資が条件）。今年の目標値に対しては”前倒しで進んでいる”といった所です。とは言え、一時的な投資好調期でこの先調整が見込まれるといった所なので油断せずに粛々と進めたいと思います。
| 年度 | 年末金融資産（株式、投資信託） | 備考 |
|---|---|---|
| 2022年末 | 4,482万 | |
| 2023年末 | 4,817万 | 進捗6,516万!! 前倒しで進行中 |
| 2024年末 | 5,166万 | |
| 2025年末 | 5,529万 | |
| 2026年末 | 5,906万 | |
| 2027年末 | 6,298万 | |
| 2028年末 | 5,874万 | 車関係で800万の支出を計画 |
| 2029年末（FIRE達成） | 6,570万 | 退職時のDB340万＋早期退職金100万含む |