こんにちは、Fireおじさんです。
今回は2023年10月の資産推移について解説していきます。
10月末資産額
2023年10月末資産額は81,096,806円となり、月初から124万円ほど資産額が減りました。
10月も月末にかけてそれなりに下落しましたが、8,000万円を割ることも無く米株式市場がピークから10%を超える下落に至った感じもせず体感的にはまだまだ余裕でした、年初に比べれば全然上昇しているので当たり前っちゃ当たり前ですが。
前月に失敗したSBI証券の銀行引落サービスで資産反映できていなかった97万円も証券口座に反映されましたが、10月末の下落を受けて思わず追加で米株を購入してしまいました。月初よりも100万近く株式資産が増えているはずですが、それでも赤字で着地しています。
| 日時 | 合計 | 貯金・現金 | 株式 | 投資信託 | 保険 | 年金 | ポイント |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月末(2023/10/31) | 81,096,806 | 3,790,724 | 36,128,472 | 23,115,604 | 10,942,656 | 7,073,753 | 45,597 |
| 月初(2023/10/1) | 82,340,324 | 3,906,572 | 36,567,965 | 23,631,320 | 10,942,656 | 7,241,031 | 50,780 |
| 差分 | -1,243,518 | -115,848 | -439,493 | -515,716 | 0 | -167,278 | -5,183 |
FIRE計画進捗状況
FIREに向けて金融資産の目標を下表に設定しています（年利4%複利と150万円の積立投資が条件）。今年の目標値に対しては”前倒しで進んでいる”といった所です。とは言え、一時的な投資好調期でこの先調整が見込まれるといった所なので油断せずに粛々と進めたいと思います。
| 年度 | 年末金融資産（株式、投資信託） | 備考 |
|---|---|---|
| 2022年末 | 4,482万 | |
| 2023年末 | 4,817万 | 進捗5,924万!! 前倒しで進行中 |
| 2024年末 | 5,166万 | |
| 2025年末 | 5,529万 | |
| 2026年末 | 5,906万 | |
| 2027年末 | 6,298万 | |
| 2028年末 | 5,874万 | 車関係で800万の支出を計画 |
| 2029年末（FIRE達成） | 6,570万 | 退職時のDB340万＋早期退職金100万含む |