こんにちは、Fireおじさんです。
今回は2023年8月の資産推移について解説していきます。
8月末資産額
2023年8月末資産額は84,427,619円となり、月初から57万円ほど資産額が増えました。
8月は夏枯れ相場というアノマリーも有名なほどで調整を覚悟していたのですが、蓋を開けてみれば、月中は株式市場も調整を喰らって下落していたのですが、月末にかけての株価の戻りと円安により、結果として大した影響もなく終わりました。株式が減って投資信託が増えているのはお遊び投資枠の銘柄を1つ利確して、お遊び投資信託に振り替えた事が理由となっています。
| 日時 | 合計 | 貯金・現金 | 株式 | 投資信託 | 保険 | 年金 | ポイント |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月末(2023/8/31) | 84,427,619 | 5,238,859 | 37,456,039 | 23,438,772 | 10,942,656 | 7,328,535 | 22,758 |
| 月初(2023/8/1) | 83,852,659 | 4,735,050 | 38,208,179 | 22,719,968 | 10,942,656 | 7,220,593 | 26,213 |
| 差分 | +574,960 | +503,809 | -752,140 | +718,804 | 0 | +107,942 | -3,455 |
FIRE計画進捗状況
FIREに向けて金融資産の目標を下表に設定しています（年利4%複利と150万円の積立投資が条件）。今年の目標値に対しては”前倒しで進んでいる”といった所です。とは言え、一時的な投資好調期でこの先調整が見込まれるといった所なので油断せずに粛々と進めたいと思います。
| 年度 | 年末金融資産（株式、投資信託） | 備考 |
|---|---|---|
| 2022年末 | 4,482万 | |
| 2023年末 | 4,817万 | 進捗6,089万!! 前倒しで進行中 |
| 2024年末 | 5,166万 | |
| 2025年末 | 5,529万 | |
| 2026年末 | 5,906万 | |
| 2027年末 | 6,298万 | |
| 2028年末 | 5,874万 | 車関係で800万の支出を計画 |
| 2029年末（FIRE達成） | 6,570万 | 退職時のDB340万＋早期退職金100万含む |