こんにちは、Fireおじさんです。
今回は2023年1月の資産推移について解説していきます。
1月末資産額
2023年1月末資産額は6,823万4,398円となり、月初から266万円ほど資産額が増えました。先月よりも円高が進むも、月末にかけての米株式市場上昇の恩恵を受けて資産額は復活傾向ですね。家計的には趣味であるロードバイクに対する出費がかさんで物凄い赤字になり、その影響で貯金・現金の減少が顕著でした。今月はポートフォリオに占める比率の高いテックセクターが戻り調子となりほっと一息といったところでした。
| 日時 | 合計 | 貯金・現金 | 株式 | 投資信託 | 保険 | 年金 | ポイント |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月末(2023/1/31) | 68,234,398 | 5,990,234 | 27,220,296 | 18,475,204 | 10,346,992 | 6,168,287 | 33,385 |
| 月初(2023/1/1） | 65,568,566 | 6,217,464 | 25,322,782 | 17,670,977 | 10,346,992 | 5,962,129 | 48,222 |
| 差分 | +2,665,832 | -227,230 | +1,897,514 | +804,227 | 0 | +206,158 | -14,837 |
FIRE計画進捗状況
FIREに向けて金融資産の目標を下表に設定しています（年利4%複利と150万円の追加投資が条件）。今年の目標値に対してはオンスケといった所です。とは言え、一時的な投資好調期といった所なので油断せずに粛々と進めたいと思います。
| 年度 | 年末金融資産（株式、投資信託） | 備考 |
|---|---|---|
| 2022年末 | 4,482万 | |
| 2023年末 | 4,817万 | 進捗4,569万でオンスケ |
| 2024年末 | 5,166万 | |
| 2025年末 | 5,529万 | |
| 2026年末 | 5,906万 | |
| 2027年末 | 6,298万 | |
| 2028年末 | 5,874万 | 車関係で800万の支出を計画 |
| 2029年末（FIRE達成） | 6,570万 | 退職時のDB340万＋早期退職金100万含む |